性爱宝典
国投瑞银沪深300金融地产往来型绽开式指数证券投
资基金基金居品尊府概要更新
编制日历：2025年3月20日
送出日历：2025年3月21日
本概要提供本基金的要紧信息，是招募清晰书的一部分。
作出投资决定前，请阅读圆善的招募清晰书等销售文献。
一、居品八成
基金简称 国投瑞银金融地产 ETF 基金代码 159933
国投瑞银基金经管有限 中国工商银行股份有限
基金经管东谈主 基金托管东谈主
公司 公司
上市往来所及上 深 圳 证 券 交 易 所
基金合同奏效日 2013-09-17
市日历 2013-10-16
基金类型 股票型 往来币种 东谈主民币
运作现象 平庸绽开式 绽开频率 每个绽开日
启动担任本基金
赵建 基金司理的日历
证券从业日历 2003-08-01
基金司理
启动担任本基金
钱瀚 基金司理的日历
证券从业日历 2016-05-23
《基金合同》奏效后，基金份额抓有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金钞票
净值低于 5000 万元的，基金经管东谈主应当实时求教中国证监会；流通
其他
并报送处理有磋磨。法律律例或监管部门另有端正时，从其端正。
注：本基金场内简称：国投金融地产 ETF。
二、基金投资与净值进展
(一) 投资指标与投资计谋
本基金进行被迫式指数化投资，精细追踪认识指数，追求追踪偏离度
投资指标
和追踪弱点的最小化。
本基金认识指数为沪深300金融地产指数。
本基金主要投资于认识指数成份股（含存托把柄，下同）、备选成份
股（含存托把柄，下同）。为更好地终结投资指标，本基金也可小数
投资于非成份股（包含中小板、创业板偏激他经中国证监会核准刊行
投资界限
的股票、存托把柄）、一级商场新股或增发的股票、繁衍器具（权证、
股指期货等）、债券（国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、
可转债、可离别债存债、次级债、短期融资券、中期单据、钞票扶助
证券、方位政府债等）、债券回购、银行入款等固定收益类钞票、现
金钞票、货币商场器具以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具
（但须合适中国证监会的相关端正）。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履
行稳当步调后，不错将其纳入投资界限。
本基金投资于认识指数成份股票偏激备选成份股票的市值不低于基金
钞票的90%；权证、股指期货以偏激他金融器具的投资比例须合适法
律律例和中国证监会的端正。
按照成份股在认识指数中的基准权重构建投资组合，并根据认识指数
成份股偏激权重的变动进行相应地调遣，以复制和追踪基准指数。
经管的前提下，以套期保值为目的，禁止运用股指期货。本基金利用
主要投资计谋 股指期货流动性好、往来成本低和杠杆操作等特色，通过股指期货就
本基金投资组合对认识指数的拟合后果进行实时、灵验地调遣，以提
高投资组合的运作效用。
本基金将根据本基金的投资指标和投资计谋，基于对基础证券投资价
值的深刻照应判断，进行存托把柄的投资。
事迹比较基准 沪深300金融地产指数
本基金为股票型基金，属于高风险、高收益的基金品种，其预期收益
和预期风险高于货币商场基金、债券型基金和羼杂型基金。本基金被
动追踪认识指数，具有与认识指数、以及认识指数所代表的股票商场
相似的风险收益特征。
风险收益特征 根据2017年7月1日实践的《证券期货投资者稳当性经管办法》，基金
经管东谈主和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级算作不改
变本基金的实践性风险收益特征，但由于风险等第分类圭臬的变化，
本基金的风险等第表述可能有相应变化，具体风险评级终结应以基金
经管东谈主和销售机构提供的评级终结为准。
注：详见《国投瑞银沪深 300 金融地产往来型绽开式指数证券投资基金招募清晰书》第十
部分“基金的投资”
。
(二) 投资组结伙产设置图表/区域设置图表
投资组结伙产设置图表
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：基金的过往事迹不代表已往进展。
三、投老本基金波及的用度
（一） 基金销售相关用度
投资者在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理券商可按照不跨越申购或赎回份额0.5%的
圭臬收取佣金，其中包含证券往来所、登记结算机构等收取的相关用度。
（二） 基金运作相关用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费现象/年费率或金额 收费方
经管费 0.60% 基金经管东谈主、销售机构
托管费 0.13% 基金托管东谈主
审计用度 35，000.00 司帐师事务所
信息暴露费 120，000.00 端正暴露报刊
《基金合同》奏效后与基金相关的律
师费、基金份额抓有东谈主大会用度、基
金的证券往来用度、基金的银行汇划
用度、基金相关账户的开户及珍爱费
其他用度 用等用度，以及按照国度相关端正和 相关就业机构
《基金合同》商定，不错在基金财产
中列支的其他用度。用度类别详见本
基金《基金合同》及《招募清晰书》
或其更新。
注：1、本基金往来证券、期货等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。
金额以基金依期求教暴露为准。
（三） 基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓偶然刻，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作详细费率（年化）
注：1、基金经管费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报暴露
的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与要紧辅导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应重视
阅读本基金的《招募清晰书》等销售文献。
本基金接受深圳证券往来所跨商场往来型绽开式指数基金模式，其运作有别于平庸的开
放式基金与禁闭式基金，投资者投资于本基金还将面对以下私有风险：
（1）基金份额二级商场往来价钱折溢价的风险
尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级商场往来价钱的折溢价禁止在一定
界限内，但基金份额在证券往来所的往来价钱受诸多身分影响，存在不同于基金份额净值的
情形，即存在价钱折溢价的风险。
（2）参考 IOPV 决策和 IOPV 筹办失误的风险
基金经管东谈主或者基金经管东谈主托福中证指数有限公司筹办基金份额参考净值（IOPV） ，并
由深圳证券往来所在往来时刻发布，供投资者往来、申购、赎回基金份额时参考。IOPV 与
实时的基金份额净值可能存在互异，IOPV 筹办可能出现失误，投资者若参考 IOPV 进行投
资决策可能导致损失。
（3）退市风险
因本基金不再合适证券往来所上市条目被断绝上市，或被基金份额抓有东谈主大会决议提前
断绝上市，导致基金份额不可链接进行二级商场往来的风险。
（4）投资者申购失败的风险
本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代。因此，投资者在进
行申购时，可能存在因个别成份股涨停、临时停牌等原因而无法买入申购所需的满盈的成份
股，导致申购失败的风险。
（5）投资者赎回失败的风险
在投资者提交赎回苦求时，如本基金投资组合内不具备足额的合适要求的赎回对价，可
能导致出现赎回失败的情形。
另外，基金经管东谈主可能根据成份股市值界限变化等身分调遣最小申购赎回单元，由此可
能导致投资者按原最小申购赎回单元申购并抓有的基金份额，可能无法按照新的最小申购赎
回单元一齐赎回，而只可在二级商场卖出一齐或部分基金份额。
（6）基金份额赎回对价的变现风险
本基金赎回对价包含组合证券，在组合证券变现历程中，由于商场变化、部分红份股流
动性差等身分，导致投资者变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有互异，存在变现风险。
（7）第三方机构就业的风险
本基金的多项就业托福第三方机构办理，存在以下风险：
a、申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到截止、暂停或断绝，
由此影响对投资者申购赎回就业的风险。
b、登记结算机构可能调遣结算轨制，如对投资者基金份额、组合证券及资金的结算方
式发生变化，轨制调遣可能给投资者带来知晓偏差的风险。相似的风险还可能来自于证券交
易所偏激他代理机构。
c、证券往来所、登记结算机构、基金托管东谈主偏激他代理机构可能讲错，导致基金或投
资者利益受损的风险。
（8）存托把柄投资风险
本基金的投资界限包括存托把柄，除承担境内上市往来股票投资的共同风险外，本基金
还将面对中国存托把柄价钱大幅波动以致出现较大吃亏的风险，以及与中国存托把柄刊行机
制相关的风险，包括存托把柄抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有权柄等
方面存在互异可能激发的风险；存托把柄抓有东谈主在分红派息、利用表决权等方面的出奇安排
可能激发的风险；存托公约自动拘谨存托把柄抓有东谈主的风险；因多地上市酿成存托把柄价钱
互异以及波动的风险；存托把柄抓有东谈主权益被摊薄的风险；存托把柄退市的风险；已在境外
上市的基础证券刊行东谈主，在抓续信息暴露监管方面与境内可能存在互异的风险；境表里法律
轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。
本基金为股票型指数基金，认识指数为沪深 300 金融地产指数，在基金的投资运作过
程中可能面对指数基金私有的风险，包括认识指数答复与股票商场平均答复偏离风险、认识
指数追踪弱点风险、认识指数变更风险、认识指数断绝风险、追踪弱点禁止未达商定指认识
风险、指数编制机构住手就业的风险、成份股停牌的风险。
（二）要紧辅导
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出实践性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金经管东谈主依照恪称包袱、素质信用、严慎致力的原则经管和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主情愿，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友
好协商未能处理的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国海外经济买卖仲裁委员会，
按照那时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均具有拘谨力，
仲裁费由败诉方承担。
基金居品尊府概要信息发生要紧变更的，基金经管东谈主将在三个职责日内更新，其他信息
发生变更的，基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确赢得基金的相关信息，敬请同期宥恕基金经管东谈主发布的相关临时
公告等。
五、其他尊府查询现象
［客服电
话：400-880-6868、0755-83160000］
（1） 《国投瑞银沪深 300 金融地产往来型绽开式指数证券投资基金基金合同》
（2） 《国投瑞银沪深 300 金融地产往来型绽开式指数证券投资基金托管公约》
（3） 《国投瑞银沪深 300 金融地产往来型绽开式指数证券投资基金招募清晰书》
（4）依期求教，包括基金季度求教、中期求教和年度求教
（5）基金份额净值
（6）基金销售机构及酌量现象
（7）其他要紧尊府
